入ってはいけない保険の
ご案内
入ってはいけない保険会社、保険の種類をご案内します。
法人、個人関係なく保険の役割を考えると、「必要な保険」と「必要でない保険」があります。
保険の役割とは、何か起こったときに経済的損失に対して備えることです。
生命保険の保険金・給付金は、現金支給です。
困ったときにお金で解決するのが保険の目的なのです。
ドゥーウェルでは、お客様のお悩みに合わせたご提案が可能です。
ドゥーウェルの特長
お客様のお悩みに合わせた最適な提案
保険は法人様・個人様ともに、個性に対し適用させる将来への備えです。つまり、お客様の個性に合わせて全てオーダーメイドで設計する必要があります。ドゥーウェルでは、お客様の将来設計や相続問題など、様々なお悩みに合わせて最適な保険をご提案いたします。
豊富な知識
保険の種類や内容は情勢によって変化し、日に日に増えてきています。私たちは常日頃から新商品の勉強会などを行い最新の知識を学んでいます。保険はお客様の人生をサポートするものです。これまで培ってきた知識はもちろん、最新の知識も含めてお客様に分かりやすいご案内をいたします。
安心のリスクコンサルティング
まず法人様・個人様のリスクについて現状を把握し、保険によってリスクを軽減できるものは保険で、出来ないものは各提携先の専門家と相談の上、総合的なコンサルティングをお約束いたします。現状の保険でのご不安点や、今後の保険に関するお困りごとはお気軽にご相談ください。保険コンサルティング
ドゥーウェルでは法人様・個人様に問わず、お客様と保険会社の間に立ち、お客様の外部スタッフとして保険会社との交渉や事務手続きを行います。既存の契約を出来る限り活かした現実的なご提案を行うとともに、保険の効果を考える際には現在はもちろん、相続や事業継承等の将来起こり得る様々な問題にも対応できるご提案をします。
こんな時にご相談ください
- 今入っている保険が自分にあっているか分からない
- 保険の見直しをしたい
- 従業員のための保険を新しくしたい
- 将来設計をしたい
- 様々な保険を見比べてみたい など
解決できる点
- 各社個別に検討することの
時間的ロスの解消 - 各社商品組み合わせによる
保険コストの削減 - 各社組み合わせによる
引き受けリスクの分散 - 幅広い商品選択が可能
- 各社統一フォームにより
管理リスク低減
取扱保険一覧
法人向け
- 経営者保険
- 節税保険
- 自動車保険
- 火災保険
- 業務災害保険
- 事業賠償保険
- 経営者保険
- 建設業用保険
- 団体契約の保険
個人向け
- 生命保険
- 医療保険
- 年金保険
- 火災保険
- 傷害保険
- 旅行保険
- ゴルファー保険
相続対策
個別のコンサルティングを行い、贈与プランや不動産の処理、
その他的確なプランニングをご提供いたします。
「今足りないものは何か」「誰に何を残すのか」「どのように執行・実行させるのか」
思い(環境)が変わった場合の対処を考慮しなければなりません。
こんな時にご相談ください
- 今後相続にするにあたって、何をどうするべきかを知りたい
- 遺族間トラブルを防止したい
- 相続人を一度整理しておきたい
- 今足りないものは何かを知りたい
- 何かあった時のために備えをしておきたい など
相続対策のながれ
相続対策は、遺産分割→減税対策→納税対策の流れで進めていきます。
遺産分割対策
遺族間トラブルの防止、
創業理念の継承
- 自社株(持分)評価
- 不動産関連評価(法人・個人)
- 誰に何をどのような形で遺すのか？
- 遺言信託の活用
減税対策
生前贈与・暦年贈与
- 財産の評価を下げる
- 贈与・相続税のバランスを考慮
- 投資とのバランスを考慮
納税対策
相続財産の現金化、
現金資金の確保
- 原則現金納付に対応
- 財産の現金化
- 生命保険の活用
ご相談の流れ
STEP1 お問い合わせ・ご予約
まずはお電話かメールにて、ご相談内容や相談日時をご連絡ください。原則はお客様のご指定の場所へお伺いします。ご自宅や勤務先近くの喫茶店などご都合の良い場所をお知らせください。
尚、メールでお問い合わせの際は、「お問い合わせ内容」欄にご相談内容をご記入ください。
STEP2 ヒアリング
現状についてのお悩みや保険の加入状況等お伺いいたします。
ご不安なことや心配されていること等、何なりとお話しください。
※保険の見直しの場合は、保険証券をお持ちいただくとより正確にアドバイスすることが可能です。
STEP3 ご提案
お伺いしたお話から現在にあった保険をお探しし、
リスクや補償等について吟味したうえでご提案させていただきます。
お客様の意思に反したご契約を推し進める行為をしたり、
特定の保険会社を強くお勧めすることはありませんのでご安心ください。
STEP4 ご契約
ご提案した保険プランをご検討いただいたのち、ご加入を希望される場合はお申込みください。
ご契約のサポートもいたします。